Wikipedie

Praní špinavých peněz: Porovnání verzí

Interaktivně procházet historii
← Přejít na předchozí porovnáníPřejít na další porovnání →
Smazaný obsah Přidaný obsah
VizuálníWikitext
Doplnění o etapy praní špinavých peněz a o propírače
m +kapitolka
Řádek 1:
{{Upravit - právo}}
Anglicky'''Praní špinavých peněz''' ([[angličtina|anglicky]] též '''money laundering''', jiným výrazem česky '''legalizace výnosů z trestné činnosti''' je jednání sledující zastření nezákonného původu peněz s cílem vzbudit dojem, že se jedná o peníze nabyté legálně.
 
Legislativně je tato věc ošetřena zákonem č. 253/2008 Sb (Zákon o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu).
 
==Vymezení==
Řádek 8:
souladu se zákonem. Uvedené jednání spočívá zejména:
 
a)# v přeměně nebo v převodu majetku s vědomím, že tento majetek pochází z trestné činnosti, za účelem utajení nebo zastření nezákonného původu majetku nebo za účelem napomáhání osobě, která se účastní páchání takové činnosti, proto, aby unikla právním důsledkům svého jednání,
# v utajení nebo zastření skutečné povahy, zdroje, umístění, nakládání a pohybu majetku nebo změny práv vztahujících se k majetku s vědomím, že tento majetek pochází z trestné činnosti,
 
b)# v utajení nebo zastření skutečné povahynabytí, zdrojedržbě, umístění, nakládání a pohybupoužití majetku nebo změnynakládání právs vztahujících se k majetkuním s vědomím, že tento majetek pochází z trestné činnosti,
d)# ve sdružování osob za účelem spáchání činu uvedených výše▼
 
c) v nabytí, držbě, použití majetku nebo nakládání s ním s vědomím, že tento majetek pochází z trestné činnosti,
 
▲d) ve sdružování osob za účelem spáchání činu uvedených výše
 
==Identifikace účastníků obchodu==
Řádek 21 ⟶ 18:
==Příklady obecných znaků podezřelých obchodů==
* Objevují se problémy při identifikaci zákazníka,
* Ze strany zákazníka jsou poptávány a nabízeny neobvyklé podmínky,
* Transakce je pro daného zákazníka netypická,
* Zákazník je z neznámých důvodů nervózní při osobním kontaktu,
* Zákazník je doprovázen a sledován (zejména při nakládání s hotovostí),
* Zákazník jedná jako prostředník,
* Není zřejmý ekonomický, věcný nebo zákonný důvod pro danou transakci nebo její rozeznatelný vztah k běžným obchodním aktivitám zákazníka,
* Neobvyklé způsoby převodu větších finančních hotovostí,
Řádek 57 ⟶ 54:
 
==Identifikace podezřelého obchodu==
 
Podezřelé obchody mohou být identifikovány např. pomocí:
 
* průběžného monitorování transakcí přepážkovým pracovníkem nebo jiným zaměstnancem finanční instituce s důrazem na četnost a rozsah vybočení z běžného režimu,
* sledování operací v informačním systému finanční instituce, průběžných kontaktů se zákazníkem a informovanosti pracovníka finanční instituce o prostředí zákazníka (osobní setkání, návštěvy zahraničních zemí atd.),
Řádek 67 ⟶ 62:
 
==Etapy praní špinavých peněz==
Systém praní špinavých peněz se rozděluje do tří etap:
* namáčení,
* namydlení,
* ždímání.
 
===Namáčení===
Řádek 80 ⟶ 78:
===Ždímání===
Závěrečnou fází celého pracího procesu je tzv. ždímání (integrace). Vyprané peníze, které prošly oběma předchozími etapami a zastřely tak svůj původ, se vracejí ve formě nezávadného, legálního a často zdanitelného příjmu původnímu majiteli.
 
==Z pohledu bank==
Pro zamezení praní špinavých peněz byla v 90. letech vypracována direktiva EU 91/308/EHS (o předcházení zneužití finančního systému k praní peněz). Ta zakládá následující principy:
 
* identifikace klientů bank při provádění bankovních obchodů a uchovávání těchto údajů po stanovenou dobu,
* neprovedení neobvyklého obchodu a jeho oznámení příslušné instituci,
* zachovávání mlčenlivosti o podniknutých opatřeních,
* vytváření účinných kontrolních systémů (zejména v bankách) umožňujících odhalování případů praní špinavých peněz
 
==Propírači špinavých peněz==
Peníze neperou pouze zločinecké organizace. Dělají to z různých příčin i osoby jinak bezúhonné. Cílem může být vyhnout se daním, snížit dividendy akcionářům, obejít devizové překážky nebo uplácením získat přednostní zakázku. Peníze perou i vlády buď s cílem zničit teroristy, nebo vyzbrojit bojovníky za svobodu. Tyrani všech druhů se jistí pro případ ukončení své vlády tím, že přesouvají peníze z bank ve své zemi do méně nepřátelského prostředí. Využívají k tomu nejrůznější cesty s cílem přerušit stopy, aby jejich nástupci u moci nikdy nezjistili kam se peněžní prostředky poděly. Obdobně se předpokládá, že komunističtí předáci bývalých zemí východního bloku uložili své peníze do zahraničních bank a dodnes se neví kam.
 
Ve zločineckém světě se na praní špinavých peněz specializují celé gangy. Mezi nejvíce známé patří nigerijské podsvětí v Lagosu, japonská jakuza, čínské gangy v oblasti Laosu, Barmy a Thajska (tzv. Zlatý trojúhelník) a ruská mafie. Podezřelá z praní špinavých peněz jsou i sdružení vedoucí politický boj, např. Irská republikánská armáda, baskická ETA, Organizace pro osvobození Palestiny.
 
==Odkazy==
 
===Související články===
* [[Korupce]]
* [[Šedá ekonomika]]
 
==Externí odkazy=Literatura===
* DVOŘÁK, Petr: Bankovnictví (skripta VŠE FFÚ), Praha 1998, kapitola ''Opatření proti praní špinavých peněz'' na str. 102, ISBN 80-7079-585-9.
 
===Externí odkazy===
* [http://portal.gov.cz/wps/portal/_s.155/701?number1=253%2F2008&number2=&name=&text= Zákon 253/2008 sb.]
* [http://www.transparency.cz transparency.cz]
Citováno z „https://cs.wikipedia.org/wiki/Praní_špinavých_peněz“